不同网络导流开户方式背后流程与券商从第三方平台导流明显不同

与第三方平台

分流明显不同

上述网上引流开户方式与证券公司从第三方平台引流背后的流程有很大不同。“券商通常所说的线上开户,是指券商在第三方平台引流,用户在第三方平台点击相应模块后,会直接跳转到券商自己的页面,然后进一步完成开户工作。” 北方证券公司一位资深券商业务人员向证券时报记者介绍。

上述人士表示,第三方平台只提供入口,而进入的各个页面实际上是券商所有。这有点类似于商业地产。整个商场就是一个平台,每个店铺都是由店铺自己专门经营的。记者注意到股票开户有影响吗,某知名炒股APP和部分财经门户APP,竟然以这种方式引流券商流量。

股票开户有影响吗

目前,证监会已经开始规范证券公司通过第三方平台引流的行为。2020年8月,证监会公开征求意见《证券公司租赁第三方网络平台开展证券业务活动管理规定(试行)》法规。

相比之下,上述通过公众号文章引流的方法,并非针对用户开户的经纪网站或APP页面,而只是收集用户信息,然后(主动或被动)联系用户指导开户,以及不涉及跳转第三方平台的问题,也不提供技术服务。因此,它与第三方平台导流模式完全不同。

此外,这与监管所界定的证券公司与大V的合作方式并不完全相同。此前,监管的定义是通过微信“大V”发布开户链接,投资者点击开户链接进入相关公司的开户页面开户。

“我觉得这个导流模式不是那么明显,也比较隐蔽。不是直接在文章里贴开户链接,而是中间有一个流程,用户添加微信好友后,放开开户链接。流程越来越多了,但本质没有变。” 北京一家证券公司的资深券商业务人士说。

大V分流

本质是委托他人开户

去年3月,青岛证监局对某证券经营机构及其负责人韩某军采取监督管理措施,予以整改。其中一项处罚是该分行违反规定股票开户有影响吗,通过第三方公众号从事客户营销活动。监管部门认为,上述问题违反了《证券经纪人管理暂行规定》第二条,即委托非证券经纪人从事营销活动。

去年11月,证监会发布监管通知,禁止证券公司与大V合作开户。通知称,分流开户是一种招揽客户,属于证券经纪业务的一部分。目前,《规定》仅规定证券公司可以委托证券经纪人代理客户招揽活动,证券经纪人应当是证券从业人员,专职从事客户招揽和客户服务活动。互联网大V不是专门从事证券经纪业务的券商。证券公司利用互联网大V引流开户奖励不符合监管要求,

监管的边界比较清晰。开户是一种招揽客户。只能委托证券经纪人代理客户招揽活动,证券经纪人应当是证券从业人员。其他委托招揽客户、开户等行为均不合规。事实上,一些委托开户的行为已经受到监管的处罚。

根据贵州证监局今年2月披露的监管决定,首创证券贵阳杜斯路营业部因存在将员工二维码传给他人协助开户的营销人员在场收到警告信。这是与“开户二维码”问题相关的监管处罚。

据业内人士介绍,“开户二维码”是与员工一一对应、绑定的。它的功能是通过扫码链接到公司开户的APP界面,同时可以在管理后台直接链接客户和员工。经纪关系。将员工二维码提供给他人协助开户,本质上可以理解为委托他人代为招揽客户,属于违规行为。

记者发现,该操作与上述网上导流开户方式类似,因为金融公众号的博主也向用户发送二维码,扫描二维码即可在相应券商处开户。这可以理解为经纪人或经纪人委托相关公众账户招揽客户。

股票开户有影响吗

某证券公司合规部人士告诉记者,随着互联网证券业务的普及,证券公司的经纪业务已经大规模转向线上。在招揽客户方面,《证券经纪人管理暂行规定(2020年修订)》明确证券经纪人不得委托他人从事客户招揽和客户服务活动;不得通过互联网和新闻媒体从事客户招揽和客户服务活动。.

“禁止”与“规定”

边界

据了解,监管部门对于不同的网络引流和开户方式的态度是不同的。

股票开户有影响吗

对于利用第三方平台开户引流,监管采取规范态度,出台规范性文件。法规禁止通过不合格的互联网大V或其他不合格的自然人开户,甚至处以罚款。都是开户和分流,为什么会有这样的区别?

“第三方平台是券商租用的,而参展主体是券商本身,所以有可能。如果大V通过互联网引流,那么参展主体就会变成大V V自己。如果大V没有证券从业资格,那当然不是Legal。” 一位券商消息人士称。

委托第三方自然人只能以经纪人的形式进行。《证券经纪人管理暂行规定》第二条明确证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从事客户招揽、客户服务等活动。公司以外的人的委托,应当按照《证券公司监督管理条例》规定的证券经纪人的形式进行,不得采用其他形式。

根据《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定(试行)征求意见稿》,证券公司租用第三方网络平台引流应当遵循业务原则独立性、技术安全和数据保密,并严格遵守相关法规和业务规则。从事经营活动,维护证券行业正常经营秩序,持续跟踪评估第三方网络平台的合规性和安全性。第三方机构仅限于为证券公司提供网络空间营业场所等信息技术服务,

365高新财经金融门户网站,覆盖财经、股票、 证券、金融、港股、行情、基金、债券、期货、外汇、保险、银行、博客、股票分析软件等软文。


发布时间: 2022-04-10 15:56:20

谢谢关注!